Ley para Regular las Sociedades de Información Crediticia

Artículo 68. La Profeco sancionará a las Empresas Comerciales y la Condusef a las Sofomes, E.N.R. con multa de 100 a 1,000 veces el salario mínimo general diario vigente en el Distrito Federal, respectivamente, cuando: Párrafo reformado DOF 01-02-2008

1. Se abstengan de utilizar las claves de prevención, de observación o los manuales operativos previstos en el artículo 21; Fracción reformada DOF 01-02-2008

2. Omita enviar a la Sociedad los originales de las autorizaciones de los Clientes en el plazo señalado en el artículo 29, primer párrafo; Fracción reformada DOF 01-02-2008

3. Omitan proporcionar al Cliente los datos obtenidos de la Sociedad, o la información a que hace referencia el artículo 39; Fracción reformada DOF 01-02-2008

4. Se abstengan de realizar de inmediato las modificaciones en su base de datos relativas a la aceptación total o parcial de lo señalando en la reclamación presentada por el Cliente o no lo notifique a la Sociedad que haya mandado la reclamación y deje de remitirle a ésta la corrección efectuada en su base de datos, conforme lo establece el artículo 45, primer párrafo, o bien, omitan adjuntar copia de la evidencia que sustente su respuesta según se establece en el segundo párrafo de dicho artículo; Fracción reformada DOF 01-02-2008

5. No informen, en el plazo establecido, a la Sociedad del laudo emitido por la Profeco o la Condusef, en términos de lo previsto en el artículo 48, segundo párrafo; Fracción reformada DOF 01-02-2008

6. Proporcionen información errónea, cuando exista culpa grave, dolo o mala fe que le resulte imputable.

7. Omitan hacer del conocimiento a la Sociedad los convenios celebrados con el Cliente a que se refiere el artículo 69. Fracción adicionada DOF 01-02-2008

8. Se abstengan de informar sobre la venta o cesión de la cartera a las Sociedades en el plazo establecido en el artículo 27 Bis, primer párrafo; Fracción adicionada DOF 01-02-2008

9. Omitan actualizar la información ante la Sociedad de los créditos adquiridos a través de la compra o actuando con el carácter de cesionaria, o bien, se abstenga de utilizar, en los envíos de información, el mismo número que tenía de tales créditos la Sociedad antes del traspaso o se abstengan de atender las reclamaciones de los Clientes en términos del artículo 27 Bis, tercer, cuarto y último párrafos; Fracción adicionada DOF 01-02-2008

10. Se abstengan de actualizar la información de los créditos cedidos o no atiendan las reclamaciones de los Clientes en los casos de venta o cesión de cartera previstos en el artículo 27 Bis, quinto y último párrafos; Fracción adicionada DOF 01-02-2008

11. Se abstengan de proporcionar al Cliente el Reporte de Crédito Especial, en la forma y términos establecidos en el artículo 40, primer párrafo; Fracción adicionada DOF 01-02-2008

12. Envíen nuevamente a la Sociedad la información, previamente contenida en la base de datos de ésta y que se haya modificado o eliminado, a que hace referencia el artículo 46; Fracción adicionada DOF 01-02-2008

13. Omitan entregar la información sobre operaciones crediticias en términos del artículo 20, primer párrafo; Fracción adicionada DOF 01-02-2008

14. Incumplan con las disposiciones de carácter general que emita el Banco de México en términos del artículo 12 y del artículo 20, tercer párrafo; Fracción adicionada DOF 01-02-2008. Reformada DOF 20-01-2009

15. Se abstengan de actualizar ante la Sociedad, en el plazo señalado, el pago realizado por el Cliente, según lo establecido en el artículo 20, cuarto párrafo; Fracción adicionada DOF 01-02-2008. Reformada DOF 20-01-2009

16. Se abstenga de informar a la Sociedad del cumplimiento de la obligación realizado por el Cliente, en los términos del cuarto párrafo del artículo 20 de esta Ley; Fracción adicionada DOF 20-01-2009

17. Envíen información sin contar con el soporte documental a que se refiere el primer párrafo del artículo 20 de esta Ley, y Fracción adicionada DOF 20-01-2009

18. Se utilice información proporcionada por la Sociedad con la finalidad de ser utilizada para efectos laborales, sin que exista mandamiento judicial o legal que así lo amerite. Fracción adicionada DOF 20-01-2009

Se deroga el último párrafo. Párrafo derogado DOF 01-02-2008 Artículo adicionado DOF 23-01-2004

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Artículo 68 Bis. Las multas a que se refiere el artículo anterior podrán ser impuestas tanto a las Empresas Comerciales y Sofomes, E.N.R., como a sus administradores, funcionarios, empleados o apoderados que sean responsables de la infracción. Artículo adicionado DOF 01-02-2008

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